​凭借3家皮包公司就骗了银行几亿贷款?

广州日报 2019-06-13 20:55

近日,裁判文书网披露显示,山东邹平县郑某强操控三家公司合计骗取工商银行邹平支行、中国银行邹平支行、建设银行邹平支行、东营银行邹平支行、齐商银行邹平支行,招商银行邹平支行6家银行共6.19亿元。至判决日,上述款项均未归还。

判决书显示,2012年至2015年期间,郑某强为向银行提供贷款所需证明文件资料,伙同他人伪造邹平县安全生产监督管理局、邹平县发展与改革局印章两枚,并且用此两枚印章伪造国家机关公文4份,这4份公文均与“佰郑油棉公司年产10万吨精炼玉米胚芽油建设项目”有关。

凭借这四份公文,以及虚构的各种合同和财务报表,自2014年4月至2017年期间,郑某强利用佰郑油棉公司、佰福康公司和金丝生态公司三家公司,虚构与多家公司的贸易背景、伪造财务报表审计报告等,从前述六家银行的邹平支行骗取贷款、承兑汇票和国内信用证。

今年4月11日,滨城区人民法院审理此案。据悉,截至判决,佰郑油棉公司在齐商银行、招商银行、建设银行骗取的贷款、承兑6笔、造成损失共计9975万元,佰福康公司在中国银行、招商银行骗取的贷款、信用证2笔、造成损失共计3998万元,金丝生态公司在东营银行骗取贷款造成损失800万元,已由其他法院作出民事判决。佰郑油棉公司骗取工行贷款1.4亿元,贷款期限尚未到期,该笔贷款数额未计入造成直接经济损失数额,量刑时法院酌情考虑。

该法院认为,郑某强实控的三家公司犯骗取贷款、金融票证罪,合计罚款950万元;郑某强犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,判处有期徒刑6年6个月,并处罚金50万元。

银行被骗贷不罕见

记者注意到,就在不久前,裁判文书网还披露过山东邹平县另一起骗贷案。据披露,2015年9月至2017年3月间,山东巨佳集团有限公司实控人公培星,安排公司相关人员,伪造贷款资料,不是伪造玉米芯购销合同就是伪造棉纱购销合同,共骗取工商银行邹平支行、东营银行邹平支行、中国银行邹平支行以及齐商银行邹平支行的贷款和票据承兑共计1.86亿元,造成银行本金损失共计1.20亿元。上述骗取款项的大部分资金,用于滚动偿还公培星旗下公司的债务缺口。

而骗贷案件真不罕见,在裁判文书网输入“骗取贷款”关键词,会出现2万多条的搜索结果。

最近披露的就有,福建省泉州市一董事长亲自出马,凭借三家经营困难的公司,指使几名亲信员工,利用虚假材料向银行骗取承兑汇票、国内信用证、商贴保理,再利用汇票、信用证、商贴保理进行贴现,作案41笔,骗取了兴业银行泉州泉港支行、农业银行泉州泉港支行、平安银行泉州分行、浦发银行泉州分行、招商银行泉州泉秀支行、中国民生银行泉州泉港支行、中国银行泉港支行、泉州农村商业银行泉港支行共8家银行4.98亿元。目前,3家公司至今尚欠上述8家银行本金共计2.88亿元无法偿还。

为什么有这么多公司敢骗银行的资金呢?而又是为什么是一批银行同时被骗呢?

记者注意到,多个案件的共同点都是选择通过获取银行的承兑汇票等方式套取银行资金,这种方式较普通骗取贷款手段更为复杂隐蔽。广州某银行法务部门相关负责人表示,通过虚构商业背景的方式,公司获得银行的授信额度,但如果直接放贷至公司账户中,其变更资金使用方式及资金流向容易被银行发现。而通过上述方式套现,比较容易逃避银行的监控。

但这当中,也是银行相关工作人员贷前尽调不尽职的表现,甚至也不排除银行员工银行内外勾结的可能性。

广州日报全媒体文字记者 林晓丽

广州日报全媒体编辑:陈丽莉

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